常见问题:市场刚刚坠毁了—should I send an email to my clients?

在沟通太快和不够快速地通信之间有一个细线。为期一天的崩溃不一定需要客户沟通。事实上,它可能会在一个糟糕的情况下吓唬客户,否则可能没有意识到。但是,如果股票市场在几天内显着推动,并且没有任何通知您的客户,那么您已经等待了。要确定您是否应该向客户发送沟通的沟通,回答这些问题:

  • 是崩溃的原因是一个长期问题(例如,Brexit),不会迅速或不能纠正?
  • 这种崩溃是否足够严重打破记录或以某种方式历史?
  • 崩溃的严重程度是否会对客户的投资组合产生长期伤害,并威胁到他们的长期财务目标?
  • 市场连续几天显着下降,向普通投资者传播恐慌吗?

如果对这些问题中的任何一个答案是“是”,则是时候向客户发送通信了。

当情况保证发送通信时,脚本使用以下谈话点发送电子邮件: 

  • 讨论导致波动率的具体事件或原因(例如,中国,美联储,油价,Brexit,闪存)以及您对这些事件重要性及其长期影响的思考,如果有的话。
  • 解释媒体的目标是销售恐惧和炒作,客户不应该对媒体所说的内容感到不太重要。
  • 报告为什么市场修正发生并需要。
  • 讨论为什么在投资组合中保持某种风险水平对于实现长期目标是重要的。
  • 小心客户避免根据情绪或恐惧做出决定。
  • 重申公司的长期投资策略。
  • 提醒客户认为,重要的是在长期投资,而不是根据市场的短期削波做出决定。
  • 讨论您对公司如何减轻下行风险的策略。